Finanz und Wirtschaft EQS Group-Ad-hoc: Luzerner Kantonalbank AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Halbjahresergebnis 2021 der Luzerner Kantonalbank AG
27.08.2021 / 06:30 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Ad hoc-Mitteilung gemäss Art 53 Kotierungsreglement (KR)
* Konzerngewinn nach dem ersten Semester 2021: 111 Millionen Franken (plus 7.2
%) * Prognose für Konzerngewinn 2021: rund 220 Millionen Franken
* Start in die neue Strategieperiode 2021 bis 2025 «sehr gut angelaufen»
Luzern und Zürich, 27. August 2021 - Die Luzerner Kantonalbank AG (LUKB) weist
im ersten Halbjahr 2021 einen Konzerngewinn von 111 Millionen Franken aus. Für
das ganze Jahr 2021 prognostiziert die Bank einen Konzerngewinn von rund 220
Millionen Franken. Die neue Strategieperiode 2021 bis 2025 ist gemäss LUKB-CEO
Daniel Salzmann sehr gut angelaufen.
«Nach dem ersten Semester 2021, in dem wir mit der neuen Strategie
'LUKB25' unterwegs sind, stelle ich fest, dass uns der Start mit einem
Konzerngewinn von 111 Millionen Franken sehr gut gelungen ist. Wir konnten
unsere starke Marktposition - wie bereits in den Vorperioden - ausbauen und
unsere Erträge breiter abstützen», zeigte sich Daniel Salzmann, CEO der LUKB,
mit Blick auf das gute Halbjahresergebnis 2021 zufrieden und betonte, dass dies
nur mit einer fachkompetenten Belegschaft möglich sei, die unter den gesetzten
COVID-Bedingungen einen exzellenten Job mache. «Wir waren als Bank trotz der
laufend wechselnden COVID-Regeln immer in der Lage, unsere gesamte Palette an
Produkten und Finanzdienstleistungen anzubieten und haben viele
zukunftsgerichtete Projekte angestossen.»
Quantitative Strategieziele erreicht
Die LUKB strebt beim kumulierten Unternehmensgewinn nach Steuern bis Ende Jahr
2025 ein Resultat zwischen 1'025 und 1'100 Millionen Franken an. Das
Halbjahresergebnis 2021 beim Unternehmensgewinn nach Steuern beträgt 121
Millionen Franken. Den Reserven für allgemeine Bankrisiken (nicht
zweckbestimmt) wurden per Mitte Jahr 2021 10 Millionen Franken zugewiesen, was
die Differenz zwischen Konzerngewinn (111 Millionen Franken) und
Unternehmensgewinn (121 Millionen Franken) erklärt. Zufrieden zeigte sich CEO
Salzmann mit der Cost-Income-Ratio. Die LUKB hat das strategische Ziel mit
maximal 50 % definiert. «Wir belegen unsere Kostendisziplin im ersten Halbjahr
2021 mit einer Cost-Income-Ratio von 43.8 % und gehören mit diesem Resultat zu
den effizientesten Schweizer Universalbanken». Als Masszahl für die Solidität
definiert die LUKB für die laufende Strategieperiode 2021 bis 2025 eine
Gesamtkapital-Ratio der risikogewichteten Aktiven von 14 bis 18 % und eine
Minimalquote für das harte Kernkapital (CET1) von mindestens 11 %. «Im ersten
Halbjahr 2021 haben wir mehrere für die Eigenmittel relevante Transaktionen
vorgenommen. Mit einer Gesamtkapital-Ratio per 30. Juni 2021 von 17.4 % und
einer CET1-Ratio von 12.0 % erfüllt die LUKB die regulatorischen Vorgaben der
FINMA und die eigenen strategischen Zielwerte klar.»
Bei allen Ertragspositionen zugelegt
Der Nettoerfolg aus dem Zinsengeschäft betrug nach dem ersten Halbjahr
2021 186.9 Millionen Franken (+ 4.4 % zum Vorjahresvergleichswert). In diesem
Ergebnis sind die ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen und die Verluste
aus dem Zinsengeschäft (9.5 Millionen Franken) verbucht. CFO Marcel Hurschler
erläuterte die vorsichtige Politik bei Neubildungen von Wertberichtigungen:
«Nach wie vor stellen wir bisher wenig Corona-bedingte Kreditausfälle fest. Im
Gegenteil: Ein wesentlicher Teil der COVID-19-Kredite wurde bereits
zurückbezahlt oder liegt unverändert auf LUKB-Konten. Bis Ende Jahr 2021
rechnen wir - analog zum Vorjahr - mit einer Nettobildung von
Wertberichtigungen von knapp 20 Millionen Franken.»
Beim Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft verzeichnete die
LUKB im ersten Semester 2021 einen Anstieg von 12.1 % gegenüber der
Vergleichsperiode 2020 auf 57.7 Millionen Franken. Die LUKB konnte durch den
Ausbau der Beratungs- und Portfoliomandate sowie durch erweiterte Aktivitäten
im Asset Management vor allem die bestandesabhängigen Kommissionserträge im
Wertschriften- und Anlagegeschäft steigern.
Eine Steigerung von 14.0 % erzielte die LUKB auch beim Erfolg aus dem
Handelsgeschäft. Das Ergebnis wuchs im Vergleich zum ersten Semester 2020 um
3.4 Millionen Franken auf total 27.7 Millionen Franken. CEO Daniel Salzmann
zeigte sich erfreut: «In diesem Resultat ist auch der Erfolg aus dem Handel mit
Strukturierten Produkten enthalten. Das ausstehende Geschäftsvolumen mit
Strukturierten Produkten hat im Juni 2021 früher als im Businessplan vorgesehen
die Milliardengrenze überstiegen.»
Der übrige ordentliche Erfolg von 12.8 Millionen Franken übertraf nach den
ersten sechs Monaten 2021 den Vorjahreswert (0.5 Millionen Franken) massiv. CFO
Marcel Hurschler wies darauf hin, dass ein Vorjahresvergleich nicht
aussagekräftig sei, weil der damals ausgewiesene Wert Corona-bedingt stark von
den extremen Börsenturbulenzen im Februar und März 2020 beeinflusst gewesen
war. Die Bank verzeichnete im ersten Halbjahr 2021 wie bereits in der
Vergleichsperiode 2020 beim Liegenschaftserfolg Corona-bedingt
Ertragsminderungen bei gewerblich genutzten Mietobjekten und beim
LUKB-Parkhaus. Aus allen Ertragspositionen resultierte per Mitte Jahr 2021 ein
Geschäftsertrag von 285.1 Millionen Franken (+ 11.7 %).
Kosten im Griff
Die LUKB verzeichnete nach dem ersten Semester 2021 einen Personalaufwand von
87.7 Millionen Franken (+ 1.8 % im Vergleich zum Vorjahreswert). CFO Hurschler
begründete die Zunahme primär mit der Zunahme des durchschnittlichen
Personalbestandes (+ 1.8 % auf 1'053.2 Pensen). Der kumulierte Sachaufwand
betrug nach sechs Monaten im laufenden Jahr 36.8 Millionen Franken (+ 5.6 % im
Vergleich zum Vorjahreswert). Aufgrund der gesetzlich fixierten
Berechnungsformel erhöhte sich auch die Abgeltung für die Staatsgarantie auf
4.6 Millionen Franken (+ 17.7 %). Im Vergleich zu den ersten sechs Monaten im
Vorjahr verzeichnete die LUKB einen um 3.4 % höheren Geschäftsaufwand von total
129.2 Millionen Franken.
Im Geschäftserfolg von 139.2 Millionen Franken (+ 19.3 % im Vorjahresvergleich)
enthalten sind auch die Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie
Abschreibungen auf Sachanlagen von 17.6 Millionen Franken (+ 65.4 %): Gemäss
den gültigen Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätzen hat die LUKB den Goodwill
aus der im November 2020 erfolgten Beteiligung an der Fundamenta Group Holding
AG im ersten Halbjahr 2021 im Umfang von 4.2 Millionen Franken abgeschrieben.
Eigenkapital gestärkt
Mit Blick auf die gesteigerte Ertragskraft im laufenden Geschäftsjahr erhöhte
die LUKB die Abgrenzungen für die Ertragssteuern. Entsprechend resultierte nach
dem ersten Halbjahr 2021 ein Unternehmenserfolg nach Steuern von 121 Millionen
Franken. Um das Eigenkapital zu stärken, hat die LUKB davon bis Mitte Jahr 2021
die Reserven für allgemeine Bankrisiken (nicht zweckbestimmt) mit 10 Millionen
Franken geäufnet.
Wachstum der Kundenausleihungen im Rahmen des Marktes
Die LUKB hat ihre Kundenausleihungen im ersten Halbjahr 2021 auf 36.562
Milliarden Franken gesteigert (+ 4.6 %). Davon fallen 31.845 Milliarden Franken
auf Hypothekarforderungen (+ 2.9 %). Die COVID-19-Darlehen sind mit 198.2
Millionen Franken bilanziert. «Bestandteil des starken Wachstums auf der
Position der Kundenausleihungen sind auch Treasury-Aktivitäten im
Negativzinsumfeld mit einer Reihe von Spezialkunden - vornehmlich mit
Kreditnehmern, die dem KAG unterstellt sind - und mit kotierten
Immobiliengesellschaften», erklärte CFO Marcel Hurschler und würdigte das
ordentliche Ausleihungsgeschäft per 30. Juni 2021: «Klammert man die
Geschäftstätigkeit mit Spezialkunden und die COVID-19-Kredite aus, haben wir
ein Volumenwachstum im Rahmen des Marktes erzielt.»
Die verwalteten Kundenvermögen betrugen per Mitte 2021 (exklusiv
Doppelzählungen) 35.415 Milliarden Franken (+ 9.2 %). Der Nettoneugeldzuwachs
seit dem 31. Dezember 2020 betrug bis zum 30. Juni 2021 1.378 Milliarden
Franken (+ 4.2 %). Der CFO bekräftigte: «Im Umfeld von Negativzinsen und der
Situation mit der Überliquidität auf dem Markt streben wir kein starkes
Wachstum beim passivseitigen Nettoneugeld an.» Erstmals in der Geschichte der
LUKB überstieg die Bilanzsumme die Marke von 50 Milliarden Franken.
Erfolgreicher Start in die neue Strategieperiode 2021 - 2025
«Wir wollen wachsen, indem wir unsere Ertragsbasis verbreitern, und wir wollen
mit digitalen Arbeitsmethoden effizienter werden», erläutert CEO Daniel
Salzmann die zwei Kernthemen der Strategie 'LUKB25' für die nächsten fünf
Jahre. «Dazu sind wir unter anderem strategische Kooperationen mit Unternehmen
eingegangen, die mit ihrer Fachexpertise das Knowhow und die Dienstleistungen
der LUKB optimal ergänzen.» Auch prüft die LUKB im Rahmen der strategischen
Weiterentwicklung der Dienstleistungen für Immobilien-Investoren die Gründung
einer LUKB-Tochtergesellschaft, die als neutrale Finanzierungsvermittlerin ab
2022 für Immobilien-, Unternehmens- und Nachfolgefinanzierungen ausserhalb des
LUKB-Stamm-Marktes auftreten wird. Als weiteren Wachstumszweig definiert CEO
Salzmann das Anlagegeschäft: «Hier können wir das Fondsvolumen - auch dank
neuen Fondsprodukten - kontinuierlich steigern und haben uns als Emittentin von
Strukturierten Produkten bereits nach zweieinhalb Jahren erfolgreich im Markt
etabliert.» Potenzial sieht der CEO in der Digitalisierung: «Wir wollen den
Komfort für unsere Kundinnen und Kunden steigern und gleichzeitig interne
administrative Prozesse verschlanken. Dazu investieren wir stark in unsere
digitalen Kanäle und bauen unsere Geschäftsstellen mit Fokus auf die
Kundenberatung und die neuen Kundenbedürfnisse um.»
Prognose für den Konzerngewinn bis Ende 2021: 220 Millionen Franken
CEO Salzmann geht davon aus, dass die Corona-Pandemie die Konjunktur und die
Finanzmärkte global noch länger beeinflussen wird. Gleichzeitig stellt er fest,
dass sich die Schweizer Konjunktur in diesem Umfeld sehr robust zeigt. Die
LUKB-Analysten rechnen bis Ende Jahr 2021 mit einem BIP-Wachstum von 3.6 %. Für
das laufende Geschäftsjahr prognostiziert die LUKB nach dem markanten Ausbau
der Geschäftstätigkeit im ersten Halbjahr 2021 einen Konzerngewinn von rund 220
Millionen Franken (Vorjahr: 210.9 Millionen Franken). «Dies wie immer unter dem
Vorbehalt, dass sich der Markt gemäss den aktuell positiven Prognosen
weiterentwickelt, und die Wirtschaft nicht von unvorhersehbaren und
schwerwiegenden Ereignissen tangiert wird», so Salzmann.
Halbjahresabschluss Konzern LUKB
Erfolgsrechnung Konzern LUKB 1. HJ 2021 1. HJ 2020 +/- in %
(in Mio. Franken)
Nettoerfolg Zinsengeschäft 186.9 178.9 + 4.4 %
Kommissionserfolg 57.7 51.5 + 12.1 %
Handelserfolg 27.7 24.3 + 14.0 %
Geschäftsaufwand 129.2 125.0 + 3.4 %
Geschäftserfolg 139.2 116.7 + 19.3 %
Unternehmensgewinn 121.0 103.5 + 17.8 %
Konzerngewinn 111.0 103.5 + 7.2 %
Volumina 30.06.2021 31.12.2020 +/- in %
(in Mio. Franken)
Kundenausleihungen 36 562.4 34 945.8 + 4.6 %
- davon Hypotheken 31 844.7 30 959.0 + 2.9 %
Kundeneinlagen 26 725.1 25 341.0 + 5.5 %
Eigenkapital (vor Gewinnverwendung) 2 959.9 2 981.6 - 0.7 %
Verwaltete Kundenvermögen 35 414.6 32 419.6 + 9.2 %
(exkl. Doppelzählungen)
Strategische Kennzahlen Periode Ziele Periode
01.01. - 2021 - 2025
30.06.2021
Unternehmensgewinn nach Steuern 121 Mio. CHF 1'025 -
kumuliert 1'100 Mio. CHF
Cost-Income-Ratio 43.8 % maximal 50 %
(Geschäftsaufwand / [Nettoerfolg
aus dem Zinsengeschäft ./. Veränderung
Wertberichtigungen und Verluste
Zinsen-geschäft + Kommissions- +
Handels- + übriger ordentlicher
Erfolg])
Gesamtkapitalratio der 17.4 % 14 - 18 %
risikogewichteten Aktiven 12.0 % (mind. 11%)
- davon CET1-Quote
Leverage Ratio 6.9 % n.a.
Payout-Ratio 43.9 % n.a.
(Ausschüttung/Unternehmensgewinn)
Hinweise
Die detaillierten Zahlen zu Bilanz- und Erfolgsrechnung des
Halbjahresergebnisses 2021 sowie der Aktionärsbrief vom 27. August 2021 sind
abrufbar unter www.lukb.ch/finanzinformationen.
Beilagen
Referat CEO Daniel Salzmann (pdf)
Referat CFO Marcel Hurschler (pdf)
LUKB-Konzernbilanz per 30.06.2021 (pdf)
LUKB-Konzernerfolgsrechnung 1. Halbjahr 2021 (pdf)
Medien- und Anaylstenpräsentation zum LUKB-Halbjahresergebnis 2021
Kontaktperson
Dr. Daniel von Arx, Leiter Kommunikation und Mediensprecher
Luzerner Kantonalbank AG, Pilatusstrasse 12, 6003 Luzern
Telefon direkt +41 41 206 30 30, kommunikation@lukb.ch
lukb.ch, twitter.com/LuzernerKB
Luzerner Kantonalbank AG - führend, persönlich, solide und typisch Lozärn
Die 1850 gegründete Luzerner Kantonalbank AG (LUKB) ist mit rund 1'000
Mitarbeitenden die führende Bank im Kanton Luzern. Sie betreibt insgesamt 25
Geschäftsstellen und gehört zu den grössten Schweizer Kantonalbanken. Zu ihren
Kerngeschäftsfeldern gehören die Immobilien- und Unternehmensfinanzierung, die
Vorsorge sowie die Vermögensberatung und -verwaltung. Kundennähe und
Leistungsstärke zeichnen die LUKB aus und machen sie für Kunden, Mitarbeitende,
Aktionäre und die Region zur Bank erster Wahl.
Zum Konzern LUKB gehören die LUKB Expert Fondsleitung AG, die LUKB
Wachstumskapital AG und die Gewerbe Finanz Luzern AG. Die LUKB ist seit 2001
als Aktiengesellschaft ausgestaltet, ihre Aktien sind an der SIX Swiss Exchange
kotiert. 38.5 % des Aktienkapitals sind breit im Publikum gestreut, 61.5 %
befinden sich im Besitz des Kantons Luzern. Die LUKB verfügt über
Staatsgarantie und ein langfristiges Rating AA von Standard & Poor's
(kurzfristiges Rating A-1+).
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Ende der Ad-hoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Luzerner Kantonalbank AG
Pilatusstrasse 12
6003 Luzern
Schweiz
Telefon: +41844822811
E-Mail: info@lukb.ch
Internet: www.lukb.ch
ISIN: CH0011693600
Börsen: SIX Swiss Exchange
EQS News ID: 1229304
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1229304 27.08.2021 CET/CEST