Was für eine umfassende Finanzplanung nötig ist
Die Familiengründung, die Firmenweitergabe und die Pensionierung sind Ereignisse, die eine Vermögensanalyse ratsam machen.
Eine umfassende Finanzplanung sollte bei jedem weitreichenden Lebensereignis angegangen oder überprüft werden: bei Familiengründung, dem Wohneigentumserwerb, einem Firmenübertrag in der Familie und vor der Pensionierung. Dazu müssen individuell alle Geldquellen erfasst und der Geldverzehr während der folgenden mindestens zehn Jahre geschätzt werden. «Es geht um handfeste Dinge – um Versicherung, Vorsorge, Vermögensanlage und die Steuern», sagt Martin Schultes, Privatkundenberater beim Vermögensverwalter Albin Kistler, im Gespräch.